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中国五大商业银行去年实现净利润4121亿余元

2019-07-12 19:11


  随着交通银行2009年度业绩报告30日“出炉”,工商银行、建设银行、中国银行、交通银行4家大型上市银行去年业绩均已发布。加上中国农业银行此前公布的盈利数据,我国5大商业银行去年共实现净利润4121.23亿元。同时,各行拨备覆盖率大幅提高,不良贷款继续呈“双下降”态势。

  净利润可观

  5大行去年共赚4121亿余元

  数据显示,工行2009年实现净利润为1293.50亿元,建行1068.36亿元,中行808.19亿元,交行301.18亿元,四大上市银行业绩同比增幅分别为16.4%、15.32%、27.20%、5.59%。尚未上市的农行去年实现净利润650亿元,较上年增加135亿元,增长26.3%。

  5家银行2009年信贷数额庞大,银行“以量补价”策略效果如何?统计显示,4大上市银行在生息资产大规模扩张的同时,受限人民币基准利率和市场利率下降等因素,工、建、中行的利息净收入同比均呈现负增长,仅交行在利息收益率收窄情况下呈小幅增长。其中,工、建、中行2009年利息净收入同比分别下降6.5%、5.80%、2.49%,交行利息净收入同比增长1.22%。

  不良贷款继续“双降”

  拨备覆盖率大幅提高5大商业银行2009年业绩数据呈现的另一显著特点,是不良贷款继续呈“双降”态势,同时拨备覆盖率大幅提高,资产质量改善,抵御风险能力增强。

  其中,工行不良贷款余额为884.67亿元,减少160.15亿元,不良贷款率1.54%,下降0.75个百分点;建行期末不良贷款余额721.56亿元,较上年减少117.26亿元,不良贷款率1.50%,较上年下降0.71个百分点;中行年末减值贷款余额760.06亿元,比上年末减少148.73亿元,减值贷款率1.55%,下降1.21个百分点;交行减值贷款余额较年初下降5.11亿元,减值贷款率为1.36%,比年初下降0.56个百分点。农行2009年末的不良贷款率为2.91%,同比下降1.41个百分点。

  拨备覆盖率方面,工行达到164.41%,较上年提高34.26个百分点;建行减值准备对不良贷款比率提至175.77%,较上年末提高44.19个百分点;中行不良贷款拨备覆盖率为151.17%,同比提高29.45个百分点;交行拨备覆盖率为151.05%,较年初提高34.22个百分点。未上市的农行拨备覆盖率也达到105.37%,同比提高41.8个百分点。

  资本充足率普遍下降

  多数银行宣布再融资计划

  积极增加信贷投放,为各大银行的资本充足率带来一定压力。同时,今年为满足信贷合理增长,需要一定资本支出。此外,监管部门对银行提出了更高更严格的资本要求。

  数据显示,截至去年末,人民币新增贷款居同业首位的中行资本充足率为11.14%,较上年下降2.29个百分点,核心资本充足率降至9.07%。目前,中行已计划在A股市场发行不超过400亿元可转债以及计划配发H股,同时拟提高利润留存等手段补充资本。

  工行去年末资本充足率为12.36%,比2008年的13.06%下降了0.7个百分点,核心资本充足率为9.9%。工行董事会日前同样通过议案,拟在A股市场公开发行不超过250亿元A股可转债,并在H股市场发行不超过H股股本20%的股份。工行董事长姜建清表示,融资成后,工行的目标仍然是资本充足率保持12%以上的水平,且未来3年无需在二级市场融资。

  交行截至2009年末的资本充足率为12%,较年初下降1.47个百分点,核心资本充足率为8.15%。为适应经营业务快速发展和满足外部监管要求,交行上个月召开董事会宣布融资计划,决定在A股和H股配股融资不超过420亿元,按每10股配售不超过1.5股的比例向全体股东配售。交行负责人表示,根据交行资本规划纲要,未来5年交行目标资本充足率和核心资本充足率将分别保持在12%和8%以上。本次实施配股后,将大幅提升本行资本实力,支持未来相当一段时间的业务发展。

  建行目前尚未宣布有明确的再融资计划,但也表示正在进行融资安排。截至2009年末,该行资本充足率为11.70%,核心资本充足率为9.31%,分别较上年末下降0.46个百分点和0.86个百分点。

  此外,尚未上市的农行资本充足率为10.07%

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